Набор ресурсов для разработки льгот: Разработка льгот

Когда человек обращается за услугами OPWDD, сотрудники агентства должны изучить его доходы и ресурсы, собрать всю информацию, необходимую для получения и поддержания финансовых льгот, помочь человеку и/или его семье подать заявление на получение дополнительных финансовых льгот, на которые он может иметь право, и уведомить соответствующие агентства, выплачивающие пособия, об изменениях в финансовом положении или адресе человека. Сроки выполнения действий, связанных с выплатами, включая подачу заявлений и сообщений об изменениях, имеют решающее значение для деятельности агентства, поскольку право на получение выплат не всегда имеет обратную силу. Максимальный срок ретроактивности для Medicaid (например) составляет три месяца, поэтому, если действия не будут предприняты своевременно, результатом может стать потеря льгот для человека и потеря доходов для агентства.

Оперативное и тщательное выполнение действий по развитию финансовых льгот защищает и поддерживает как самого человека, так и поставщика услуг. Подача заявки на участие в программе Medicaid и HCBS Waiver, а также выполнение действий, необходимых для поддержания покрытия Medicaid, например, ресертификации, позволяет человеку получить необходимые услуги и облегчает оплату этих услуг поставщиками. В связи с этим настоятельно рекомендуется, чтобы каждое агентство, предоставляющее добровольные услуги, установило процедуры и распределило ответственность между сотрудниками, чтобы обеспечить выполнение всех следующих действий:

• Возложите ответственность за действия по разработке финансовых льгот на конкретных сотрудников, прошедших обучение по разработке льгот. Время выполнения этих действий имеет решающее значение. Сотрудники, которым поручена эта сфера ответственности, должны знать требования программы финансовых льгот и иметь время для решения соответствующих вопросов, связанных с разработкой льгот.
• Оценить потенциал человека для получения финансовых льгот.  Важно, чтобы человек, занимающийся разработкой льгот или помогающий людям в этих действиях, знал финансовую историю людей, которым он помогает. Информацию об истории получения льгот человеком и сведения, необходимые для подачи заявления на получение льгот, следует собирать в координации с менеджером по уходу за человеком. Эта информация поможет определить финансовые льготы, на которые человек может иметь право и на которые следует подавать заявление.
• Выполните защитные действия для SSI. Пособие по дополнительному доходу (Supplemental Security Income, SSI) назначается в месяц после подачи заявления на SSI или в месяц после первого месяца, когда человек получил право на SSI, в зависимости от того, какая дата наступит позже. Дата подачи заявления - это дата, когда человек обращается в местное отделение Администрации социального обеспечения, чтобы записаться на прием. Этот первый контакт называется "защитной датой подачи". Важно помнить об этих сроках при разработке пособия по SSI для конкретного лица, чтобы максимально увеличить его размер.
• Подать заявление на Medicaid, пока SSI еще не подано. Подавайте заявление на Medicaid, когда подано заявление на SSI. Это позволит максимально увеличить ретроактивный период для покрытия Medicaid.
• Подавайте заявления на получение новых финансовых льгот, сообщайте об изменениях и своевременно представляйте документы на переаттестацию и продление. В интересах обслуживаемых лиц действовать незамедлительно. Это позволит обеспечить получение льгот в кратчайшие сроки и их бесперебойное функционирование.
• Убедитесь, что вся почта, информация и другие материалы, касающиеся финансовых льгот, передаются соответствующим назначенным сотрудникам, и что процедуры агентства согласованы таким образом. Сотрудник, занимающийся разработкой льгот, должен уметь своевременно реагировать на все определения, касающиеся права на льготы, и запросы на информацию.
• Обеспечить участие назначенных сотрудников по развитию финансовых льгот в тренингах, связанных с требованиями и процессами получения льгот. Обучение по программе "Льготы и пособия", предлагаемое OPWDD, содержит основную информацию, необходимую для получения и сохранения льгот Medicaid, SSI, Social Security, Supplemental Nutrition Assistance Program и Medicare для имеющих на них право людей. Кроме того, в OPWDD можно пройти обучение по другим льготам и более углубленное обучение. Зарегистрироваться на обучение можно в системе управления обучением штата (SLMS) на сайте OPWDD по адресу:  Statewide Learning Management System (SLMS) | Office for People With Developmental Disabilities (ny.gov).
• Кроме того, для получения рекомендаций по этим и смежным вопросам существует служба Financial Benefits & Entitlements Assistance & Management (FBEAM).
• Сохраняйте всю документацию, связанную с льготами, и делайте копии документов. Документирование всей категориальной и финансовой информации, связанной с правом на льготы, необходимо для подачи заявлений на льготы, переаттестации, продления и аудита. Важно сохранять копии документов, предоставляемых в органы, выплачивающие пособия, на случай их утери. Копии ранее представленных документов также облегчают понимание того, какие сведения о доходах, ресурсах или других требованиях, касающихся права на льготы, необходимо обновить при повторном подтверждении и продлении льгот.
• Оспаривание отказов и просьб о переплате. Любое решение, принятое в отношении права на получение финансовых льгот или выплат, может быть оспорено или обжаловано, если есть основания полагать, что оно ошибочно. Менеджер по уходу или член семьи могут оказать помощь в подаче апелляции по этим решениям, чтобы защитить интересы человека.
• Получение информации, необходимой для разработки будущих финансовых пособий, путем регулярных контактов с человеком, его семьей, финансовым представителем и другими источниками. Сбор информации о человеке, включая номер социального страхования, место работы, пенсионный статус, покрытие медицинского страхования, статус ветерана или другую информацию, связанную с правом на получение льгот или финансами (например, банковские счета человека, полисы страхования жизни, трасты или фонды захоронения), для разработки льгот по трудовому или военному стажу самого человека.
• Планирование будущих льгот для человека, когда один из родителей выйдет на пенсию, скончается или начнет получать пособие по инвалидности. При поступлении собрать и записать информацию, которая потребуется для подачи заявления на получение финансовых льгот для человека на основании трудового или военного стажа родителя. Основная информация включает полные имена родителей, даты рождения, номера социального страхования, даты наступления инвалидности или смерти, статус ветерана и номера заявлений на получение льгот.
• Изучить источники информации о человеке и его родителях.

Рассмотрите возможность телефонного или личного контакта с человеком, членами его семьи, финансовым представителем и другими источниками необходимой информации. Контакт может осуществляться в различных формах, например, в виде ежегодной анкеты, рассылаемой семье или другим контактным лицам для заполнения, телефонных разговоров, бесед при посещении родственниками и друзьями, а также непосредственного общения с человеком.

Поскольку многие факторы могут повлиять на право человека на участие в различных программах финансовых льгот, важно провести полное расследование на предмет права на льготы, когда человек впервые обращается за услугами. Сбор полной и точной информации о человеке имеет решающее значение для разработки программы финансовых пособий. Это связано с тем, что программы пособий, основанные на потребностях, такие как Supplemental Security Income (SSI) и Medicaid, имеют конкретные ограничения по доходам и активам для получения права на льготы, а программы, основанные на правах, такие как Social Security (SSA) и Medicare, основаны на трудовой истории человека или определенных членов семьи.

В некоторых случаях бывает трудно определить, имеет ли человек право на определенные финансовые льготы (например, в случае с заявителями-негражданами), однако OPWDD рекомендует сотрудникам, получающим льготы, подавать заявления на все возможные льготы. Агентство, выплачивающее пособие, будет определять право на получение пособия. При необходимости OPWDD проконсультирует по вопросам подачи апелляции, если решение будет неблагоприятным и есть основания полагать, что человек действительно имеет на это право.

Примечание: Для помощи агентствам в сборе необходимой информации была разработана анкета для расследования права на получение пособия; см. анкету в следующем разделе ниже. 

Процесс расследования права на получение пособия

Расследование права на получение пособия включает в себя сбор информации о:

• человек
• тип покрытия Medicaid, в котором нуждается человек
• доход лица
• ресурсы человека
• страхование жизни, которым может обладать лицо
• медицинское страхование, которое может иметь человек
• родители и супруг человека

Ниже описан каждый этап процесса изучения соответствия квалификационным требованиям.

Получение информации о человеке с самого начала имеет решающее значение для установления финансовых выгод. Важно также иметь в виду, что, хотя на момент подачи заявления человек может не иметь права на конкретный вид пособия, он может получить его в будущем. Соберите как можно больше необходимой информации о человеке, включая:

• Имя
• Дата и место рождения
• Номер социального страхования
• Статус ветерана (если применимо)
• Семейное положение
• Имя супруга (если применимо)
• Дата и место заключения брака/развода (если применимо)
• Статус гражданства США
• Регистрационный номер иностранца (если вы не являетесь гражданином США)
• Дата въезда в США.
• Порт въезда в США.
• Представительство, назначенное судом (если применимо) - законный опекун, консерватор или комитет, или попечитель

Примечание: Приемлемые формы документации перечислены далее в этом разделе.

Сбор информации для определения типа покрытия, в котором нуждается человек

Для людей, которые будут получать услуги через OPWDD, очень важно иметь соответствующую страховку Medicaid; в противном случае в оплате этих услуг может быть отказано. По возможности рекомендуется подавать заявление на полное покрытие.

При оформлении пособия на человека необходимо учитывать множество факторов. К ним относятся конкретное место проживания человека (независимо от того, является ли оно сертифицированным OPWDD), включен ли он в программу Home and Community Based Services (HCBS) Waiver, и если он уже был признан инвалидом. Чтобы правильно выбрать тип покрытия Medicaid, задайте следующие вопросы и сопоставьте ответы с потребностями человека в покрытии:

• Не достиг ли данный человек 21 года?
• Живет ли этот человек со своими родителями?
• Попадает ли этот человек уже под действие программы Medicaid?
• Если покрывается программой Medicaid, каков идентификационный номер клиента (CIN)?
• Если он еще не покрывается программой Medicaid, подано ли заявление на получение Medicaid?
• Если заявление на получение Medicaid было подано, какова дата подачи заявления?
• Если заявление на получение Medicaid было отклонено, какова дата и причина отказа?
• Является ли этот человек уже участником программы Home and Community Based Services (HCBS) Waiver?
• Если вы еще не зарегистрированы в программе HCBS Waiver, было ли подано заявление на HCBS Waiver?
• Если заявление на HCBS было подано, какова дата подачи заявления?
• Если заявка на HCBS была отклонена, какова дата и причина отказа?

Сбор информации о доходах лица

Право на получение некоторых видов материальных льгот зависит не только от жизненной ситуации человека, как указано выше, но и от размера и вида его дохода.

Доход определяется как любой платеж, полученный из любого источника. Доход может быть получен на регулярной основе (например, ежемесячно) или в виде единовременного платежа. Доходы подразделяются на "заработанные" и "незаработанные".

Заработанный доход - это доход, полученный в результате трудовой деятельности, включая:

• Заработная плата
• Заработная плата
• Советы
• Комиссионные
• Самозанятость

Незаработанный доход - это доход, выплачиваемый в связи с юридическим обязательством или правом, а не за текущие выполненные услуги. Незаработанные доходы включают:

• Пенсии
• Государственные льготы, такие как:
  • Supplemental Security Income
  • Социальное обеспечение
• Железнодорожная пенсия
• Льготы для ветеранов
• Пособия по страхованию на случай безработицы
• Дивиденды
• Проценты
• Страховое возмещение
• Выплаты алиментов

Уровни соответствия критериям дохода меняются на ежегодной основе. Чтобы помочь в определении соответствия дохода определенным финансовым льготам, необходимо задать следующие вопросы:

• Получает ли данное лицо доход из какого-либо источника, например:
  • Социальное страхование по инвалидности (SSDI)
  • Supplemental Security Income (SSI)
  • Администрация ветеранов (VA)
• Is this person currently working?
• Где проживает или собирается проживать данное лицо?

Сбор информации о ресурсах человека

Полное раскрытие информации о текущих и будущих ресурсах человека важно для того, чтобы убедиться, что человек находится в пределах ресурсов, предусмотренных конкретными программами льгот, основанных на потребностях. К пособиям, основанным на потребностях, относятся Supplemental Security Income (SSI), Medicaid, некоторые виды пособий для ветеранов и SNAP.

Различные программы финансовых льгот имеют разные лимиты ресурсов, которые могут меняться на ежегодной основе. Ресурсы необходимо контролировать, так как если ресурсы не соответствуют определенным лимитам, то это повлияет на размер пособия.

Определение текущих ресурсов - вопросы, которые необходимо задать

Для того чтобы получить информацию о текущих ресурсах человека, необходимо задать следующие вопросы:

• Продал, отдал или передал ли лицо какие-либо денежные средства, недвижимость или другие активы в течение последних 60 месяцев? Примечание: Этот вопрос следует задавать только в том случае, если человек будет проживать в учреждении промежуточного ухода (ICF) или имеет траст.
• Передавал ли человек какие-либо активы в траст или производились ли какие-либо выплаты из траста, созданного в пользу этого человека?
• Имеет ли данное лицо какой-либо банковский счет (счета), счет (счета) кредитного союза, депозитные сертификаты, аннуитет, 401(k), другой пенсионный счет, акции, облигации,
• ценные бумаги, или доля в недвижимом имуществе (включая владение домом)?
• Есть ли у этого человека фонд на погребение?
• Имеется ли у человека договор на погребение по предварительному заказу, траст на погребение, участок под захоронение или другие предметы для захоронения?

Определение будущих ресурсов - вопросы, которые необходимо задать

Бывают случаи, когда предполагается, что человек получит деньги в будущем. Это может повлиять на размер пособий, выплачиваемых в зависимости от потребностей. Получите как можно больше информации о любых будущих ресурсах, чтобы избежать возможных проблем с финансовыми льготами. Если эта информация известна заранее, можно защитить ресурсы человека, чтобы он сохранил право на получение льгот.  Необходимо задать следующий вопрос:

• Имеет ли человек интерес, возможный интерес или ожидает получить наследство, судебное решение, трастовый фонд или другое имущество?

Сбор информации о человеке по страхованию жизни

Наличие страхования жизни может повлиять на финансовые выгоды человека. Поэтому необходимо выяснить, есть ли у человека страхование жизни, и если есть, то проконтролировать, чтобы полисы не выходили за рамки выплат.

Страхование жизни, которое имеет денежную выкупную стоимость и принадлежит лицу, исключается из исчисляемых ресурсов SSI и Medicaid, если общая номинальная стоимость всех полисов, которыми владеют, составляет1долларов США,500 или меньше. Однако, если общая номинальная стоимость страхования жизни составляет более1долларов США,500, общая денежная выкупная стоимость (сумма, которую страховщик выплатит при отмене полиса до смерти или наступления срока погашения) страховки считается ресурсом.  Если специально обозначены как средства, отложенные на погребение, до1долларов США,500 могут быть исключены из ресурсов человека для этой цели.

Сбор информации о человеке в рамках медицинского страхования

Поскольку Medicaid является плательщиком в последней инстанции, местному департаменту социального обеспечения важно знать о других видах медицинского страхования, которые могут быть у заявителя.

Необходимо задать следующие вопросы:

• Имеет ли человек программу Medicare?
  • Если да, то так ли это:
    • Medicare Часть A (больничное страхование)
    • Medicare Part B (медицинское страхование)
    • Medicare Part C (план Medicare Advantage)
    • Medicare Part D (план рецептурных препаратов)
• Если у человека есть программа Medicare Part A или Part B, то какова дата вступления в силу и номер заявки Medicare?
• Если у человека есть программа Medicare Part D или Part C, то какова дата вступления в силу страхового покрытия, название и номер плана, а также номер полиса?
• Имеет ли данное лицо какое-либо другое медицинское страхование через работодателя или семейный полис?
  • Если да, то какова дата вступления в силу страхового покрытия, номер полиса, номер группы, имя абонента, имя и адрес группы/работодателя?

Сбор информации о родителях и супруге человека

Право на получение определенных финансовых льгот может возникнуть на основании трудового стажа одного из родителей или супруга (если таковой имеется). Важно знать, работают ли супруги и родители человека, находятся ли они на пенсии, инвалидности или умерли, и своевременно принимать меры по оформлению пособий при изменении статуса супруга или родителя. Для подачи заявления на получение пособия от имени данного лица необходимо получить следующую информацию о его супруге и родителях:

• Полное имя при рождении/девичье имя
• Дата рождения
• Место рождения (город, штат)
• Номер социального страхования
• Статус гражданства США
• Статус ветерана США (если применимо)
  • Серийный номер ветерана
  • Заявление Номер ветерана
• Если родитель/супруг/супруга уже получает пособие по инвалидности/пенсии
  • Если да, то какова дата наступления инвалидности/выхода на пенсию?
• Если родитель/супруг/супруга умерли
  • Если да, то каковы дата и место смерти?

При подаче заявления на получение пособий требуется документальное подтверждение информации, собранной о человеке и его ресурсах. Ниже приведен список принимаемых документов:

Гражданство или текущий иммиграционный статус

Верификация должна быть предоставлена при подаче заявления на SSI, SNAP или Medicaid или при возобновлении права на получение пособия для любого лица, чей статус изменился за последние 12 месяцев. Приемлемым подтверждением является любой из следующих документов:

• Свидетельство о рождении США
• Паспорт США
• Свидетельство о крещении США
• Официальные записи американских больниц/врачей
• Сертификат о натурализации (N-550 или N-570)
• Карта постоянного резидента (I-551), выданная Министерством внутренней безопасности (DHS)
• Один из следующих документов, выданных Службой гражданства и иммиграции США (USCIS):
  • Запись прибытия/отправления (I-94)
  • Письмо-уведомление о добровольном выезде (I-210)
  • Приказ о надзоре (I-220B)
  • Меморандум о создании записи о законном постоянном проживании (I-
• 181)
  • Документ, разрешающий трудоустройство (I-766)
  • Уведомление о действии (I-797)

Место жительства/Домашний адрес

Программы выплаты пособий могут потребовать документального подтверждения адреса проживания человека при подаче заявления и/или при продлении. Приемлемой верификацией может быть одна или несколько из следующих:

• Удостоверение личности с адресом
• Водительские права или удостоверение личности без права вождения, выданное в течение последних шести месяцев
• Письмо/квитанция об аренде/аренде с указанием домашнего адреса от арендодателя
• Записи о налогах на недвижимость или выписка по ипотечному кредиту
• Конверт с почтовым штемпелем, открытка или этикетка журнала с именем и датой
• Счет за коммунальные услуги (газ, электричество, кабельное телевидение), выписка из банковского счета или корреспонденция из государственного учреждения

Доходы и ресурсы

Каждый, кто подает заявление на получение или продление пособия по нуждаемости, должен представить подтверждение доходов и ресурсов. Приемлемые подтверждения следующие:

Доход

• Заработанный доход от работодателя - текущая платежная ведомость (четыре недели подряд) или письмо от работодателя.
• Доход от самозанятости - подписанная в настоящее время декларация о доходах или запись о доходах и расходах
• Доход от аренды/содержания комнаты, пансионата, арендатора - письмо от комнатного жильца, пансионата, арендатора или корешок чека
• Пособия по безработице - письмо/сертификат о назначении пособия, корешок чека на пособие, переписка с Департаментом труда штата Нью-Йорк
• Частные пенсии/аннуитеты - выписка из пенсионного фонда/аннуитета
• Пособия по социальному обеспечению - письмо/сертификат о назначении пособия, корешок чека на получение пособия, переписка с Администрацией социального обеспечения
• Доход по больничному листу/доход по инвалидности на основе занятости - письмо/сертификат о присуждении премии, корешок чека на получение пособия, корреспонденция от источника дохода
• алименты - письмо от лица, оказывающего поддержку, письмо из суда, корешок чека об оплате алиментов/содержания ребенка
• Компенсация работникам - письмо о выплате, корешок чека
• Пособия ветеранам - письмо о назначении пособия, корешок чека на пособие, переписка с администрацией ветеранов
• Военная зарплата - письмо о награждении, корешок чека
• Проценты/дивиденды/роялти - выписка из банка, кредитного союза или финансового учреждения, письмо от брокера, письмо от агента
• Поддержка со стороны других членов семьи - подписанное заявление или письмо от члена семьи
• Доход от траста - ксерокопия документа о трасте или лист с подробной информацией о трасте, включая источник денег, имя доверительного собственника, местонахождение
• траст, номер счета и стоимость траста
• Другие доходы, не указанные выше - подписанное заявление или письмо от лица/источника, предоставляющего доход

Ресурсы

• Если за последние 60 месяцев лицо продало, подарило или передало какие-либо денежные средства, недвижимость или другие ресурсы (ресурсы) - информация о типе активов, имя лица, получающего банковские выписки или хранящего записи
• Если у лица есть банковский счет(а), счет(а) кредитного союза, депозитные сертификаты, аннуитеты, 401(k), другие пенсионные счета, акции, облигации, ценные бумаги или права собственности на недвижимость (включая владение жильем) – описание и подробности

• ресурс(ы), банковские выписки, акт или оценка недвижимости, копии акций, облигаций или ценных бумаг

• Если у человека есть похоронный фонд, договор на погребение по предварительной оплате, траст на погребение, участок под захоронение или другие предметы, не относящиеся к погребению, - копия договора (договоров)
• Если у человека есть страхование жизни - название и адрес страховой компании, номер полиса, номинальная стоимость полиса, а также имя и адрес лица, владеющего полисом. Желательно наличие копии полиса.
• Частное или основанное на работодателе медицинское страхование - копия страхового полиса, выписка о страховых взносах и страховая карточка. Если человек больше не имеет страховки, необходимо письмо о расторжении договора.

Ответственность за сохранение льгот физических лиц

Лицо или организация, ответственные за разработку и поддержание финансовых льгот, включая подачу всех заявлений, переаттестацию и выполнение всех требований к отчетности по каждой льготе, на которую человек имеет право/право, зависит от места проживания человека и других факторов. Для определения основной ответственности за разработку/содержание пособий следует руководствоваться следующим:

Если человек проживает в сертифицированном жилом помещении:

• Персонал интернатного учреждения несет ответственность, если интернатное учреждение является или будет являться представителем по выплатам SSI и/или Social Security и уполномоченным представителем по выплатам Medicaid и/или SNAP.
• The care manager is responsible for assisting the person if the person handles their own benefits.

Если человек проживает по месту жительства, менеджер по уходу отвечает за оказание ему необходимой помощи.  Если у человека есть родитель, другой член семьи или друг, выступающий в качестве представителя получателя помощи, менеджер по уходу должен оказать помощь представителю получателя помощи, если его об этом попросят.

Приведенное выше разъяснение не отменяет обязанностей, возложенных на поставщиков услуг в соответствии с Положением об ответственности за услуги, по обеспечению получения и поддержания страхового покрытия, необходимого для оплаты получаемых ими услуг.