Набор ресурсов для разработки льгот: Разработка льгот

Обзор

Когда человек обращается за услугами OPWDD, сотрудникам агентства важно изучить его доходы и ресурсы, собрать всю информацию, необходимую для получения и сохранения финансовых льгот для человека, помочь человеку и/или его семье подать заявление на любые дополнительные финансовые льготы, на которые он может иметь право, и уведомить соответствующие агентства, выплачивающие пособия, об изменениях в финансовом положении или адресе человека. Сроки действий, связанных с пособиями, включая подачу заявлений и уведомление об изменениях, имеют решающее значение для работы агентства, поскольку право на получение пособия не всегда имеет обратную силу. Максимальная ретроактивность для Medicaid (например) составляет три месяца; поэтому, если действия не будут предприняты вовремя, результатом может стать потеря пособий для человека и потеря доходов для агентства.

Обязанности агентства

Оперативное и тщательное выполнение действий по развитию финансовых льгот защищает и поддерживает как самого человека, так и поставщика услуг. Подача заявки на покрытие Medicaid и включение в программу HCBS Waiver и выполнение действий, необходимых для поддержания покрытия Medicaid, таких как ресертификация, позволяет человеку получить необходимые услуги и облегчает оплату этих услуг поставщиком услуг. В связи с этим настоятельно рекомендуется, чтобы каждое агентство, предоставляющее добровольные услуги, установило процедуры и распределило ответственность между сотрудниками, чтобы обеспечить выполнение всех следующих действий:

  • Возложите ответственность за действия по разработке финансовых льгот на конкретных сотрудников, прошедших обучение по разработке льгот. Время выполнения этих действий имеет решающее значение. Сотрудники, которым поручена эта сфера ответственности, должны знать требования программы финансовых льгот и иметь время для решения соответствующих вопросов, связанных с разработкой льгот.
  • Оцените потенциал человека для получения финансовых льгот. Важно, чтобы человек, который занимается разработкой льгот или помогает людям в этих действиях, знал финансовую историю людей, которым он помогает. Информация об истории получения пособий человеком и информация, необходимая для подачи заявления на получение пособия, должна собираться в координации с менеджером по уходу за человеком. Эта информация поможет определить финансовые льготы, на которые человек может иметь право и на которые следует подать заявление.
  • Подавайте защитные заявления на SSI. Пособие по программе Supplemental Security Income (SSI) начинает действовать в месяц после подачи заявления на SSI или в месяц после первого месяца, когда человек имеет право на SSI, в зависимости от того, что наступит позже. Дата подачи заявления - это дата, когда человек обращается в местное отделение Администрации социального обеспечения, чтобы записаться на прием. Этот первоначальный контакт называется "защитной датой подачи". Важно знать эти сроки при разработке пособия SSI для человека, чтобы максимизировать его выплаты.
  • Подать заявление на Medicaid, пока SSI еще не подано. Подавайте заявление на Medicaid, когда подано заявление на SSI. Это позволит максимально увеличить ретроактивный период для покрытия Medicaid.
  • своевременно подавать заявления на получение новых финансовых льгот, сообщать об изменениях и подавать документы на переаттестацию и продление. В интересах обслуживаемых лиц необходимо принимать меры незамедлительно. Это обеспечит получение льгот в кратчайшие сроки и их бесперебойное предоставление.
  • Убедитесь, что вся почта, информация и другие материалы, касающиеся финансовых льгот, передаются соответствующим назначенным сотрудникам, и что процедуры агентства согласованы таким образом. Сотрудник, занимающийся разработкой льгот, должен уметь своевременно реагировать на все определения, касающиеся права на льготы, и запросы на информацию.
  • Обеспечить, чтобы назначенные сотрудники по развитию финансовых льгот посещали тренинги, связанные с требованиями и процессами получения прав на льготы. Обучение по вопросам пособий и льгот, предлагаемое OPWDD, предоставляет основную информацию, необходимую для получения и сохранения льгот Medicaid, SSI, Social Security, Supplemental Nutrition Assistance Program и Medicare для лиц, имеющих на это право. Через OPWDD также можно пройти обучение по другим пособиям и более продвинутые курсы. Зарегистрироваться на обучение можно в Общегосударственной системе управления обучением (SLMS) на веб-сайте OPWDD по адресу: https://opwdd.ny.gov/providers/statewide-learning-management-system-slms.
  • Кроме того, Financial Benefits & Entitlements Assistance & Management Offices (FBEAMs) могут предоставить рекомендации по этим и смежным темам.
  • Вести всю документацию, связанную с льготами, и делать копии документов. Документирование всей категориальной и финансовой информации, связанной с правом на получение пособий, необходимо для подачи заявлений на получение пособий, переаттестации, продления и аудита. Важно хранить копии документов, предоставляемых в учреждения, выплачивающие пособия, на случай их утери. Копии ранее поданных документов также облегчают понимание того, какие данные о доходах, ресурсах или другие требования к правомочности необходимо обновить при повторном подтверждении и продлении льгот.
  • Оспаривание отказов и просьб о переплате. Любое решение, принятое в отношении права на получение финансовых пособий или выплат, может быть оспорено или обжаловано, если есть основания полагать, что оно ошибочно. Менеджер по уходу или член семьи может помочь в подаче апелляции по этим решениям, чтобы защитить интересы человека.
  • Получение информации, необходимой для разработки будущих финансовых пособий, путем регулярных контактов с человеком, его семьей, финансовым представителем и другими источниками . Сбор информации о человеке, включая номер социального страхования, места работы, пенсионный статус, покрытие медицинского страхования, статус ветерана или другую информацию, связанную с правом на получение пособий или финансами (например, банковские счета человека, полисы страхования жизни, трасты или фонды погребения), для разработки пособий на основании трудового или военного стажа самого человека.
  • Планируйте будущие льготы для человека, когда родитель выйдет на пенсию, скончается или начнет получать пособие по инвалидности. При поступлении соберите и запишите информацию, которая потребуется для подачи заявления на получение финансовых пособий для человека на основании трудового или военного стажа родителя. Основная необходимая информация включает полные имена родителей, даты рождения, номера социального страхования, даты наступления инвалидности или смерти, статус ветерана и номера заявлений на получение пособий.
  • Изучите источники информации о человеке и его родителях. Рассмотрите возможность телефонного или личного контакта с человеком, его семьей, финансовым представителем и другими источниками необходимой информации. Контакт может принимать различные формы, например, ежегодный опросник, направляемый семье или другим контактным лицам для заполнения, телефонные разговоры, обсуждения во время визитов родственников и друзей, а также непосредственный разговор с человеком.

Почему важно провести расследование на предмет соответствия критериям получения пособия?

Поскольку многие факторы могут повлиять на право человека на участие в различных программах финансовых льгот, важно провести полное расследование на предмет права на льготы, когда человек впервые обращается за услугами. Сбор полной и точной информации о человеке имеет решающее значение для разработки программы финансовых пособий. Это связано с тем, что программы пособий, основанные на потребностях, такие как Supplemental Security Income (SSI) и Medicaid, имеют конкретные ограничения по доходам и активам для получения права на льготы, а программы, основанные на правах, такие как Social Security (SSA) и Medicare, основаны на трудовой истории человека или определенных членов семьи.

В некоторых случаях бывает трудно определить, имеет ли человек право на определенные финансовые льготы (например, в случае с заявителями-негражданами), однако OPWDD рекомендует сотрудникам, получающим льготы, подавать заявления на все возможные льготы. Агентство, выплачивающее пособие, будет определять право на получение пособия. При необходимости OPWDD проконсультирует по вопросам подачи апелляции, если решение будет неблагоприятным и есть основания полагать, что человек действительно имеет на это право.

Примечание: Для помощи агентствам в сборе необходимой информации была разработана анкета для расследования права на получение пособия; см:

Анкета на право получения пособия https://opwdd.ny.gov//benefit-eligibility-questionnaire 

Процесс расследования права на получение пособия

TРасследование на предмет соответствия требованиям на получение пособий включает в себя сбор информации о:

  • человек
  • тип покрытия Medicaid, в котором нуждается человек
  • доход физического лица
  • ресурсы индивида
  • страхование жизни, которым может обладать человек
  • медицинское страхование, которое может иметь человек
  • родители и супруг/супруга индивида

Ниже описан каждый этап процесса изучения соответствия квалификационным требованиям.

Сбор информации о человеке

Получение информации о человеке с самого начала имеет решающее значение для установления финансовых льгот. Также важно помнить, что, хотя на момент подачи заявления человек может не иметь права на конкретный вид пособия, в будущем он может получить такое право. Соберите как можно больше соответствующей информации о человеке, включая:

  • Имя
  • Дата и место рождения
  • Номер социального страхования
  • Статус ветерана (если применимо)
  • Семейное положение
  • Имя супруга (если применимо)
  • Дата и место заключения брака/развода (если применимо)
  • Статус гражданства США
  • Регистрационный номер иностранца (если вы не являетесь гражданином США)
  • Дата въезда в США.
  • Порт въезда в США.
  • Представительство, назначенное судом (если применимо) - законный опекун, консерватор или комитет, или попечитель

Примечание: Приемлемые формы документации перечислены далее в этом разделе.

Сбор информации для определения типа покрытия, в котором нуждается человек

Для лиц, которые будут получать услуги через OPWDD, очень важно иметь правильное покрытие Medicaid; в противном случае в оплате этих услуг может быть отказано. По возможности рекомендуется подавать заявку на полное покрытие[1].

При подаче заявления на получение пособий для человека необходимо учитывать множество факторов. К ним относятся конкретное место проживания человека (независимо от того, является ли оно сертифицированным OPWDD местом проживания), включен ли человек в программу Home and Community Based Services (HCBS) Waiver, и если человек уже признан инвалидом. Чтобы убедиться в правильности выбора типа покрытия Medicaid, задайте следующие вопросы и сравните ответы с потребностями в покрытии для данного человека:

  • Не достиг ли человек возраста 21 года?
  • Живет ли этот человек со своими родителями?
  • Охвачен ли этот человек программой Medicaid?
  • Если покрывается программой Medicaid, каков идентификационный номер клиента (CIN)?
  • Если он еще не покрывается программой Medicaid, подано ли заявление на получение Medicaid?
  • Если заявление на получение Medicaid было подано, какова дата подачи заявления?
  • Если заявление на получение Medicaid было отклонено, какова дата и причина отказа?
  • Является ли этот человек уже зарегистрированным в программе Home and Community Based Services (HCBS) Waiver?
  • Если вы еще не зарегистрированы в программе HCBS Waiver, было ли подано заявление на HCBS Waiver?
  • Если заявление на HCBS было подано, какова дата подачи заявления?
  • Если заявка на HCBS была отклонена, какова дата и причина отказа?

Примечание: Приемлемые формы документации перечислены далее в этом разделе.

Сбор информации о доходах физического лица

Право на получение определенных видов финансовых пособий зависит не только от жизненной ситуации человека, как указано выше, но и от размера и вида его дохода.

Доход определяется как любой платеж, полученный из любого источника. Доход может быть получен на регулярной основе (например, ежемесячно) или в виде единовременного платежа. Доходы подразделяются на "заработанные" и "незаработанные".

Заработанный доход - это доход, полученный в результате трудовой деятельности, включая:

  • Заработная плата
  • Заработная плата
  • Советы
  • Комиссионные
  • Самозанятость

Незаработанный доход - это доход, выплачиваемый в связи с юридическим обязательством или правом, а не за текущие выполненные услуги. Незаработанные доходы включают:

  • Пенсии
  • Государственные льготы, такие как:
  • Supplemental Security Income
  • Социальное обеспечение
  • Железнодорожная пенсия
  • Льготы для ветеранов
  • Пособия по страхованию на случай безработицы
  • Дивиденды
  • Проценты
  • Страховое возмещение
  • Выплаты алиментов

Примечание: Приемлемые формы документации перечислены далее в этом разделе.

[1] "Полное покрытие Медикейд" определяется как минимальный уровень покрытия Медикейд, необходимый для оплаты запрашиваемых или получаемых услуг.

Определение уровня дохода - вопросы, которые необходимо задать

Уровни соответствия критериям дохода меняются на ежегодной основе. Чтобы помочь в определении соответствия дохода определенным финансовым льготам, необходимо задать следующие вопросы:

  • Получает ли человек доход из какого-либо источника, например:
  • Социальное страхование по инвалидности (SSDI)
  • Supplemental Security Income (SSI)
  • Администрация ветеранов (VA)
  • Работает ли этот человек в настоящее время?
  • Где проживает или собирается проживать данное лицо?

Примечание: Приемлемые формы документации перечислены далее в этом разделе.

Сбор информации о ресурсах человека

Полное раскрытие текущих и будущих ресурсов человека важно для того, чтобы убедиться, что человек находится в пределах лимитов ресурсов, установленных конкретными программами пособий по нуждаемости. К пособиям, основанным на потребностях, относятся Supplemental Security Income (SSI), Medicaid, некоторые пособия ветеранов войны и SNAP.

Различные программы финансовых льгот имеют разные лимиты ресурсов, которые могут меняться на ежегодной основе. Ресурсы необходимо контролировать, так как если ресурсы не соответствуют определенным лимитам, то это повлияет на размер пособия.

Определение текущих ресурсов - вопросы, которые необходимо задать

Для того чтобы получить информацию о текущих ресурсах человека, необходимо задать следующие вопросы:

  • Продавал ли, дарил или передавал ли человек какие-либо денежные средства, недвижимость или другие активы в течение последних 60 месяцев? Примечание: Этот вопрос следует задавать только в том случае, если человек будет проживать в учреждении промежуточного ухода (ICF) или имеет траст.
  • Вкладывал ли человек какие-либо активы в траст или производились ли выплаты из траста, созданного в интересах человека?
  • Есть ли у человека банковский счет (счета), счет (счета) кредитного союза, депозитные сертификаты, аннуитет, 401(k), другой пенсионный счет, акции, облигации,
  • ценные бумаги, или доля в недвижимом имуществе (включая владение домом)?
  • Есть ли у этого человека фонд на погребение?
  • Есть ли у человека контракт на похороны, заключенный заранее, траст на погребение, участок под захоронение или другие предметы, необходимые для погребения?

Примечание: Приемлемые формы документации перечислены далее в этом разделе.

Определение будущих ресурсов - вопросы, которые необходимо задать

Бывают случаи, когда предполагается, что человек получит деньги в будущем. Это может повлиять на размер пособий, основанных на потребностях. Получите как можно больше информации о любых будущих ресурсах, чтобы избежать потенциальных проблем с финансовыми пособиями. Если информация известна заранее, можно защитить ресурсы человека, чтобы он сохранил право на получение пособий. Следует задать следующий вопрос:

  • Имеет ли человек интерес, возможный интерес или ожидает получить наследство, судебное решение, трастовый фонд или другое имущество?
Сбор информации о страховании жизни физического лица

Наличие страхования жизни может повлиять на финансовые льготы человека. Поэтому необходимо определить, есть ли у человека страхование жизни, и если да, то контролировать полисы, чтобы убедиться, что они остаются в пределах лимитов выплат.

Страхование жизни, имеющее стоимость сдачи наличных и принадлежащее человеку, исключается из подсчитываемых ресурсов SSI и Medicaid, если общая номинальная стоимость всех полисов, находящихся в собственности, составляет $1 500 или менее. Однако, если общая номинальная стоимость страхования жизни составляет более $1 500, общая стоимость наличных (сумма, которую страховщик выплатит при аннулировании полиса до смерти или наступления срока погашения) страховки считается ресурсом. Если страховка специально выделена в качестве средств, отложенных на погребение, то до 1 500 долларов США могут быть исключены из ресурсов человека для этой цели.

Примечание: Приемлемые формы документации перечислены далее в этом разделе.

Сбор информации о медицинском страховании физического лица

Поскольку Medicaid является плательщиком в последней инстанции, местному департаменту социального обеспечения важно знать о других видах медицинского страхования, которые могут быть у заявителя.

Необходимо задать следующие вопросы:

  • Есть ли у человека программа Medicare? Если да, то так ли это:
    • Medicare Часть A (больничное страхование)
    • Medicare Part B (медицинское страхование)
    • Medicare Part C (план Medicare Advantage)
    • Medicare Part D (план рецептурных препаратов)
  • Если у человека есть Medicare Part A или Part B, какова дата вступления в силу и номер заявки Medicare?
  • Если у человека есть Medicare Part D или Part C, какова дата вступления в силу страхового покрытия, название и номер плана, а также номер полиса?
  • Имеет ли данное лицо какой-либо другой вид медицинского страхования через работодателя или семейный полис?
    • Если да, то какова дата вступления в силу страхового покрытия, номер полиса, номер группы, имя абонента, имя и адрес группы/работодателя?

Примечание: Приемлемые формы документации перечислены далее в этом разделе.

Сбор информации о родителях и супруге физического лица

Человек может получить право на определенные финансовые льготы на основании трудового стажа родителя или супруга (если это применимо). Важно знать, работают ли супруги и родители человека, находятся ли они на пенсии, инвалидности или умерли, а также своевременно подать заявление на получение пособий, если статус супруга или родителя изменился. Для подачи заявления на получение пособий от имени человека необходимо получить следующую информацию о его супруге (супруге) и родителях:

  • Полное имя при рождении/девичье имя
  • Дата рождения
  • Место рождения (город, штат)
  • Номер социального страхования
  • Статус гражданства США
  • Статус ветерана США (если применимо)
    • Серийный номер ветерана
    • Заявление Номер ветерана
  • Если родитель/супруг/супруга уже получает пособие по инвалидности/пенсии
    • Если да, то какова дата наступления инвалидности/выхода на пенсию?
  • Если родитель/супруг/супруга умерли
    • Если да, то каковы дата и место смерти?

Документирование собранной информации

При подаче заявления на получение пособий требуется документальное подтверждение информации, собранной о человеке и его ресурсах. Ниже приведен список принимаемых документов:

Гражданство или текущий иммиграционный статус

Верификация должна быть предоставлена при подаче заявления на SSI, SNAP или Medicaid или при возобновлении права на получение пособия для любого лица, чей статус изменился за последние 12 месяцев. Приемлемым подтверждением является любой из следующих документов:

  • Свидетельство о рождении США
  • Паспорт США
  • Свидетельство о крещении США
  • Официальные записи американских больниц/врачей
  • Сертификат о натурализации (N-550 или N-570)
  • Карта постоянного жителя (I-551), выданная Министерством внутренней безопасности (DHS)
  • Один из следующих документов, выданных Службой гражданства и иммиграции США (USCIS):
    • Запись о прибытии/отъезде (I-94)
    • Письмо-уведомление о добровольном выезде (I-210)
    • Приказ о надзоре (I-220B)
    • Меморандум о создании записи о законном постоянном проживании (I-181)
    • Документ, разрешающий трудоустройство (I-766)
    • Уведомление о принятии решения (I-797)
Место жительства/Домашний адрес

Программы выплаты пособий могут потребовать документального подтверждения адреса проживания человека при подаче заявления и/или при продлении. Приемлемым подтверждением может быть одно или несколько из следующего:

  • Удостоверение личности с адресом
  • Водительские права или удостоверение личности без права вождения, выданное в течение последних шести месяцев
  • Письмо/квитанция об аренде/аренде с указанием домашнего адреса от арендодателя
  • Записи о налогах на недвижимость или выписка по ипотечному кредиту
  • Конверт с почтовым штемпелем, открытка или этикетка журнала с именем и датой
  • Счет за коммунальные услуги (газ, электричество, кабельное телевидение), выписка из банковского счета или корреспонденция из государственного учреждения
Доходы и ресурсы

Каждый, кто подает заявление на получение или продление пособия по нуждаемости, должен представить подтверждение доходов и ресурсов. Приемлемые подтверждения следующие:

Доход
  • Заработанный доход от работодателя - текущая платежная ведомость (четыре недели подряд) или письмо от работодателя.
  • Доход от самозанятости - подписанная в настоящее время декларация о доходах или запись о доходах и расходах
  • Доход от аренды/содержания комнаты, пансионата, арендатора - письмо от комнатного жильца, пансионата, арендатора или корешок чека
  • Пособия по безработице - письмо/сертификат о назначении пособия, корешок чека на пособие, переписка с Департаментом труда штата Нью-Йорк
  • Частные пенсии/аннуитеты - выписка из пенсионного фонда/аннуитета
  • Пособия по социальному обеспечению - письмо/сертификат о назначении пособия, корешок чека на получение пособия, переписка с Администрацией социального обеспечения
  • Доход по больничному листу/доход по инвалидности на основе занятости - письмо/сертификат о присуждении премии, корешок чека на получение пособия, корреспонденция от источника дохода
  • алименты - письмо от лица, оказывающего поддержку, письмо из суда, корешок чека об оплате алиментов/содержания ребенка
  • Компенсация работникам - письмо о выплате, корешок чека
  • Пособия ветеранам - письмо о назначении пособия, корешок чека на пособие, переписка с администрацией ветеранов
  • Военная зарплата - письмо о награждении, корешок чека
  • Проценты/дивиденды/роялти - выписка из банка, кредитного союза или финансового учреждения, письмо от брокера, письмо от агента
  • Поддержка со стороны других членов семьи - подписанное заявление или письмо от члена семьи
  • Доход от траста - ксерокопия документа о трасте или лист с подробной информацией о трасте, включая источник денег, имя доверительного собственника, местонахождение
  • траст, номер счета и стоимость траста
  • Другие доходы, не указанные выше - подписанное заявление или письмо от лица/источника, предоставляющего доход
Ресурсы
  • Если физическое лицо продало, подарило или передало какие-либо денежные средства, недвижимость или другие ресурсы в течение последних 60 месяцев - информация о типе активов, имя лица, получающего банковские выписки или хранящего записи.
  • Если у физического лица есть банковский счет (счета), счет (счета) кредитного союза, депозитные сертификаты, аннуитет, 401(k), другой пенсионный счет, акции, облигации, ценные бумаги или доля в недвижимом имуществе (включая владение домом) - описание и подробности
  • ресурс(ы), банковские выписки, акт или оценка недвижимости, копии акций, облигаций или ценных бумаг
  • Если у человека есть похоронный фонд, договор о похоронах до смерти, траст на захоронение, участок под захоронение или другие непогребальные предметы - копия договора (договоров)
  • Если у человека есть страхование жизни - название и адрес страховой компании, номер полиса, номинальная стоимость полиса, а также имя и адрес лица, владеющего полисом. Желательно предоставить копию полиса.
  • Частное или основанное на работодателе медицинское страхование - копия страхового полиса, выписка о страховых взносах и страховая карточка. Если человек больше не имеет страховки, необходимо письмо о расторжении договора.
Ответственность за сохранение льгот физических лиц

Лицо или организация, ответственные за разработку и поддержание финансовых льгот, включая подачу всех заявлений, переаттестацию и выполнение всех требований к отчетности по каждой льготе, на которую человек имеет право/право, зависит от места проживания человека и других факторов. Для определения основной ответственности за разработку/содержание пособий следует руководствоваться следующим:

Если человек проживает в сертифицированном учреждении интернатного типа:

  • Персонал интернатного учреждения несет ответственность, если интернатное учреждение является или будет являться представителем по выплатам SSI и/или Social Security и уполномоченным представителем по выплатам Medicaid и/или SNAP.
  • Менеджер по уходу отвечает за оказание помощи человеку, если он самостоятельно распоряжается своими льготами.

Если человек проживает в обществе, менеджер по уходу отвечает за оказание ему помощи по мере необходимости. Если у человека есть родитель, другой член семьи или друг, выполняющий функции представителя по оплате, менеджер по уходу должен помогать представителю по оплате, если его об этом попросят.

Вышеуказанное разъяснение не снимает с поставщиков каких-либо обязанностей, возложенных на них в соответствии с Положением об ответственности за услуги, по обеспечению того, чтобы обслуживаемые ими лица получали и поддерживали покрытие, необходимое для оплаты получаемых ими услуг.